⚠️ Важно В Украине начнут создавать списки клиентов банков с "подозрительными" платежами. Как это будет работ

Тема в разделе "Безопасности уголок", создана пользователем CardStore, 13/5/20.

  1. TS
    CardStore

    CardStore Финансы•Отмыв•Обнал Shop Manager

    Регистрация:
    8/8/19
    Сообщения:
    158
    Карма:
    69
    Репутация:
    27
    Оценки:
    +238/2/-2
    Предупреждаю, лонгрид!
    Но для тех, кто пользуется дроп картами обязательно к прочтению!!!

    Украине начнут создавать списки клиентов банков с "подозрительными" платежами. Как это будет работать?
    В Украине должна появиться обобщенная база данных, в которую будут вноситься сведения о лицах и предприятиях, которые не прошли финансовый мониторинг. Это и простые люди (физлица), и физлица-предприниматели, и юрлица - все, чьи финансовые операции посчитают подозрительными.
    "В ходе проверки клиентов (предприятий и людей) в рамках финансового мониторинга банки и до этого точечно обменивались клиентскими сведениями друг с другом. Однако не было централизованной базы, открытой для всех субъектов финмониторинга. Теперь говорят, что она будет создана, и ею смогут пользоваться банки и прочие субъекты финмона (адвокаты, риэлторы, нотариусы, аудиторы, налоговые консультанты и пр.). Если один банк, например, заблокировал человеку средства на счете или закрыл счет из-за подозрительных операций, то об этом узнают и все остальные банки. Они также могут начать проверять данного клиента и закрыть ему счета, если сочтут его операции подозрительными. Ему могут начать отказывать в обслуживании и прочие субъекты финмона - риэлторы, нотариусы и прочие. Так это может работать на практике.
    Что известно о новой системе
    В законе №361-IX заложена возможность обмена информацией о подозрительных клиентах, не прошедших финансовый мониторинг. Но без каких-либо деталей и уточнений.
    "Субъекты государственного финансового мониторинга могут устанавливать особенности и порядок отказа субъекта первичного финансового мониторинга от установки (поддержания) деловых отношений, отказа в обслуживании или проведении финансовой операции, а также порядок и объемы обмена информацией о таких отказа в зависимости от специфики деятельности субъекта первичного финансового мониторинга"
    Это значит, что банкам и прочим субъектам финмона позволили обмениваться данными о клиентах. Но не о всех подряд, а только о тех, кому отказали в проведении финансовой операции или в обслуживании в целом. В банках их обычно называют подозрительными или сомнительными. Им останавливают проведение операций, блокируют средства, принудительно закрывают счета.
    Как банки устраивают блокировки
    Обычно все происходит по очереди:
    1. Банку, по какой-то причине кажется подозрительной операция клиента (например, денежный перевод). Общих требований на этот счет, потому сомнения могут возникнуть по любому поводу. Например, когда студент, на счет которого до сих пор поступало за раз не более 1,5-2 тысяч гривен, неожиданно получает 100 тысяч гривен.
    2. Банк останавливает данную операцию. Человеку на счет не поступает сумма, которую он ждет, скажем 100 тысяч.
    3. Человек обращается в банк с просьбой объяснить, почему не произошло зачисление средств (ведь отправитель сообщил, что с его счета деньги ушли).
    4. Банк просит предоставить объяснение: в связи с чем направлена данная сумма. Например, это плата от какой-то компании за какую-то работу. Тогда нужно предоставить копию договора о предоставлении услуг.
    5. Если человек приносит в отделение все документы и дает пояснения, то перечисление средств на счет происходит и ими можно пользоваться. Если этого не происходит - происходит блокировка средств до выяснения всех обстоятельств.
    6. Сведения о подозрительной операции конкретного клиента передаются в Госфинмониторинг, а тот после своей проверки может перенаправить их в правоохранительные органы.

    Если раньше обо всей этой истории с сомнительным денежных переводом становилось известно только тому банку, в котором она произошла, то теперь о ней могут узнать и другие банки.
    "Украина наследует опыт Прибалтики, где были созданы базы данных по финмону, когда развернули борьбу с компаниями-прокладками под операции с офшорами. Только у них это касалось бизнеса, а у нас всех: и физлиц, и физлиц-предпринимателей, и юрлиц. Прибалты создали единый реестр, куда поступали все сведения о подозрительных проводках, и информация быстро расходилась по финансовому сектору. В итоге подозрительным компаниям закрывали счета во всех местных банках, и им некуда было перевести средства, чтобы вывести их куда-то".
    Финансисты
    говорят, что после появления новой базы данных подозрительных операций, они станут чаще проверять клиентов. Признают, что блокировок средств на счетах станет больше.
    "Пока клиенту не заблокируют деньги - он не будет давать никаких объяснений по своим операциям. Но когда операция останавливается - банк получает все нужные сведения. Блокировок действительно может стать больше, но, думаю, со временем клиенты начнут действовать на упреждение. Если будут знать о том, что им будут поступать особо крупные денежные суммы или просто пойдут необычные проводки средств - то станут заранее уведомлять банки и объяснять все. Сообщать, что продают квартиру или машину, и проводить сделку в рамках одного банка. К тому же станут реже менять счета. Держатся тех банков, где уже наработали определенную историю сделок, где к ним привыкли и уже не будут задавать дополнительных вопросов. Это положительный момент для банков. Им станет проще идентифицировать сделки клиентов и объяснять их природу контролирующим органам.
    Источник:

     
    Последние данные очков репутации:
    InternetKrokodil: 1 Очко 13/5/20
    Ko3ak_Hakyp: 1 Очко 18/5/20
    • Информативно Информативно x 10
    • Мне нравится Мне нравится x 3
    • Полезно Полезно x 3
    • Не по теме! Не по теме! x 1
    Последнее редактирование: 16/9/20 в 10:32
  2. youngdeadinside

    youngdeadinside Не покупай у меня!

    Регистрация:
    12/9/18
    Сообщения:
    6
    Карма:
    38
    Репутация:
    1
    Оценки:
    +4/0/-0
    Ммм, тоталитарный режим.
     
    • Согласен Согласен x 2
  3. TS
    CardStore

    CardStore Финансы•Отмыв•Обнал Shop Manager

    Регистрация:
    8/8/19
    Сообщения:
    158
    Карма:
    69
    Репутация:
    27
    Оценки:
    +238/2/-2
    • Согласен Согласен x 1
    • Информативно Информативно x 1
  4. iloveallpeople

    iloveallpeople Постоянный Make love Not war

    Регистрация:
    28/1/19
    Сообщения:
    900
    Карма:
    184
    Репутация:
    167
    Оценки:
    +1.142/5/-4
    Ох и страна, ох и законы, хорошо хоть не в Рашке живу, но тут ситуация уже движется в сторону России, а не Европы
     
  5. eric31

    eric31 Местный житель

    Регистрация:
    20/9/17
    Сообщения:
    26.199
    Карма:
    404
    Репутация:
    393
    Оценки:
    +2.889/21/-35
    А кто у власти то, бандит аваков, клоун и остальная басота и астрожники
     
  6. Sidius

    Sidius Активный

    Регистрация:
    12/5/20
    Сообщения:
    572
    Карма:
    124
    Репутация:
    119
    Оценки:
    +568/1/-1
    Этого стоило ожидать. Но у нас экономика в тени в основном, так что под раздачу опять простолюдины попадут, как только базу с платежами сомнительными подключат к системе
     
  7. pocemonhik777

    pocemonhik777 Постоянный

    Регистрация:
    2/12/19
    Сообщения:
    1.039
    Карма:
    184
    Репутация:
    114
    Оценки:
    +643/9/-21
    Дичь
     
  8. TS
    CardStore

    CardStore Финансы•Отмыв•Обнал Shop Manager

    Регистрация:
    8/8/19
    Сообщения:
    158
    Карма:
    69
    Репутация:
    27
    Оценки:
    +238/2/-2
    Да. И чтобы не заморачиваться, дали добро банкам обмениваться информацией о клиентах и их платежах. Образно говоря, теперь если попал в не милость в приватбанке,например, то жди скорой блокировки всего остального.
     
    Последние данные очков репутации:
    ZEUS: 1 Очко 15/5/20
    • Мне нравится Мне нравится x 2
  9. Sidius

    Sidius Активный

    Регистрация:
    12/5/20
    Сообщения:
    572
    Карма:
    124
    Репутация:
    119
    Оценки:
    +568/1/-1
    И все гораздо жестче, чем предрекал нам киберпанк - вместо Большого Брата за тобой следит Сбербанк
     
  10. Zalipalupa

    Zalipalupa Не покупай у меня!

    Регистрация:
    13/5/20
    Сообщения:
    6
    Карма:
    1
    Репутация:
    0
    Оценки:
    +0/0/-0
    Понятно+ закон про контроль криптовалют= полный пиздец
     
  11. old cuckold

    old cuckold Хорошо известный Тестер УГТ

    Регистрация:
    9/5/20
    Сообщения:
    1.079
    Карма:
    253
    Репутация:
    235
    Оценки:
    +1.621/6/-13
    жесть, конечно. скоро как в 90 будем, за городом на бумерах встречаться и передавать кейсы с наломwhosthatxxx
     
    Последние данные очков репутации:
    Хокаге: 1 Очко (реально)) 14/5/20
    • Золотые слова Золотые слова x 1
  12. Хокаге

    Хокаге девятый из хокаге Тестер УГТ

    Регистрация:
    2/12/19
    Сообщения:
    1.896
    Карма:
    313
    Репутация:
    522
    Оценки:
    +3.033/8/-6
    Ага, а там валюты банка приколов могут оказаться вместо настоящих Ermm45433
     
  13. old cuckold

    old cuckold Хорошо известный Тестер УГТ

    Регистрация:
    9/5/20
    Сообщения:
    1.079
    Карма:
    253
    Репутация:
    235
    Оценки:
    +1.621/6/-13
    за такие шутки потом в бетоне через 20 лет при ремонте дома находят)
     
    • Смешной Смешной x 2
  14. old cuckold

    old cuckold Хорошо известный Тестер УГТ

    Регистрация:
    9/5/20
    Сообщения:
    1.079
    Карма:
    253
    Репутация:
    235
    Оценки:
    +1.621/6/-13
    хотя, конечно же, все мы знаем что фраза "its a prank bro relax" спасает от любой хуйни
     
    Последние данные очков репутации:
    Guinaur: 1 Очко (В точку) 15/5/20
    • Согласен Согласен x 1
  15. Хокаге

    Хокаге девятый из хокаге Тестер УГТ

    Регистрация:
    2/12/19
    Сообщения:
    1.896
    Карма:
    313
    Репутация:
    522
    Оценки:
    +3.033/8/-6
    Возьму на замет_очку, если когда-то еще не повезёт и стопарнут мусора с весом Hi_man987
     
    • Мне нравится Мне нравится x 1
  16. old cuckold

    old cuckold Хорошо известный Тестер УГТ

    Регистрация:
    9/5/20
    Сообщения:
    1.079
    Карма:
    253
    Репутация:
    235
    Оценки:
    +1.621/6/-13
    кидаешь вес в воздух- они его ловят- теперь они с весом!
    МНОГО ХОДОВ ОЧКА89o89oo9k
     
    • Информативно Информативно x 1
  17. TS
    CardStore

    CardStore Финансы•Отмыв•Обнал Shop Manager

    Регистрация:
    8/8/19
    Сообщения:
    158
    Карма:
    69
    Репутация:
    27
    Оценки:
    +238/2/-2
    Я скажу больше, так уже делается. Не на бумерах конечно, но в лесу закапывается точно.
     
    • Мне нравится Мне нравится x 1
    • Согласен Согласен x 1
    Последнее редактирование: 14/5/20
  18. astalovista

    astalovista Постоянный

    Регистрация:
    16/2/17
    Сообщения:
    715
    Карма:
    184
    Репутация:
    145
    Оценки:
    +1.366/13/-16
    сначала был ошейник, потом поводок, теперь еще и ошейник становится строгим, а поводок коротким. и намордники всем на карантине одели. stopstopxxx
     
  19. 13dmk_dmk13

    13dmk_dmk13 Пользователь

    Регистрация:
    9/3/19
    Сообщения:
    351
    Карма:
    79
    Репутация:
    30
    Оценки:
    +149/6/-1
    Ебать
    Их жаба задавила что много филок идет мимо
     
  20. RAPTORON

    RAPTORON Optrc Support Shop Support

    Регистрация:
    1/12/18
    Сообщения:
    2.314
    Карма:
    233
    Репутация:
    246
    Оценки:
    +1.556/12/-13
    а если к примеру был год или два назад заблокирован доступ к банку то данных нет в других банках ?
     
Загрузка...
Похожие темы - Украине начнут создавать
  1. Бот:
    Ответов:
    0
    Просмотров:
    5
  2. KANA-Biz
    Ответов:
    81
    Просмотров:
    1.460
  3. Бот:
    Ответов:
    0
    Просмотров:
    41
  4. Легитимный
    Ответов:
    115
    Просмотров:
    1.416
  5. Юра Прораб
    Ответов:
    0
    Просмотров:
    35